第九條在《流動(dòng)資款管理暫行辦法》，貸款人和借款人約定明確的貸款用途。資金貸款不得用于固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資，不得用于國(guó)家禁止生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域和用途。流動(dòng)資金貸款不得挪用，貸款人應(yīng)按合同規(guī)定檢查和監(jiān)督流動(dòng)資金貸款的使用。第十條中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依照本辦法對(duì)流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。第十一條申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款應(yīng)符合以下條件： (一)借款人依法設(shè)立；(2)貸款用途明確、合法；(3)借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)合法合規(guī)；(4)借款人具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，并有合法還款；(5)借款人信用狀況良好，無(wú)重大不良信用記錄；(6)貸款人要求的其他條件；

為規(guī)范銀行業(yè)流動(dòng)資金貸款運(yùn)作，加強(qiáng)流動(dòng)資金貸款管理，促進(jìn)流動(dòng)資金貸款健康發(fā)展，根據(jù)《人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》有關(guān)法規(guī)，流動(dòng)資金貸款是指貸款人向國(guó)家規(guī)定可作為借款人的企業(yè)(機(jī)構(gòu))或其他組織發(fā)放的用于借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)的本外幣貸款。申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款應(yīng)符合以下條件：1 .借款人依法成立；二世。貸款用途明確、合法；三世。借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)合法合規(guī)；四世。借款人具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力和合法還款能力；五、借款人信用狀況良好，無(wú)重大不良信用記錄；六世。貸款人要求的其他條件。銀行貸款主管部門應(yīng)采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查核實(shí)的方式，包括但不限于以下：1 .借款人法定代表人和管理團(tuán)隊(duì)的組織結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制和資信情況；二、借款人在貸款期間的經(jīng)營(yíng)范圍、核心業(yè)務(wù)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、業(yè)務(wù)規(guī)劃和重大投資計(jì)劃；3.借款人的行業(yè)狀況；四世。借款人的真實(shí)財(cái)務(wù)狀況，如應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款和存貨；五、借款人的總營(yíng)運(yùn)資金需求和現(xiàn)有融資負(fù)債；六世。借款人的關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易；七、貸款的具體用途及與貸款用途相關(guān)的交易對(duì)手資金的使用情況；八世。還款，包括生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流、綜合收益和其他合法收入；九、，對(duì)于有擔(dān)保的流動(dòng)資金貸款，要調(diào)查抵押物的所有權(quán)、價(jià)值和變現(xiàn)的難易程度，或擔(dān)保人的資質(zhì)和擔(dān)保能力。

首先，這很重要。監(jiān)察委員會(huì)對(duì)這種監(jiān)控非常嚴(yán)格。銀監(jiān)會(huì)批評(píng)銀行在批準(zhǔn)貸款時(shí)不要求提供付款證明。畢竟你們是用錢的公司，不做任何違法的事情，比如購(gòu)買發(fā)票。

流動(dòng)資金貸款盡職調(diào)查包括但不限于以下：(1)借款人法定代表人和管理團(tuán)隊(duì)的組織結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制和資信情況；

銀行從企業(yè)的經(jīng)營(yíng)是否合法，經(jīng)營(yíng)情況。法人素質(zhì)、還款能力、抵押物流動(dòng)性。

1.識(shí)別外來(lái)文件并控制2113分發(fā)，以防止5261的誤用；2.確保客戶提供的與4102相關(guān)的文件由1653妥善管理、保管和保密。以下是《外來(lái)文件管理規(guī)定》的一部分：1。適用范圍：(1)適用于公司各部門從外部獲取的文件；(2)顧客提供的圖紙規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)資料或標(biāo)準(zhǔn)等相關(guān)文件屬于“外來(lái)文件”。